Départ à la retraite

Tout le monde espère maintenir le même niveau de vie à la retraite que celui dont il jouit actuellement au travail. Pour y parvenir, une planification s'impose.

Voici quelques questions importantes que vous devez vous poser:

Stratégies de sortie
Si vous êtes actif, la première chose à considérer est votre stratégie de sortie. Allez-vous vous retirer de l'entreprise, la laisser à la prochaine génération, ou espérez-vous vendre l'entreprise? Si vous avez l'intention de céder l'entreprise, avez-vous un plan de relève viable? Si vous avez l'intention de vendre, comment évaluerez-vous l'entreprise, trouvez-vous un acheteur approprié, etc.?

Provision de pension
Avez-vous une pension adéquate en place? Avez-vous le bon type de pension? Connaissez-vous toutes les possibilités de retraite ouvertes aux propriétaires et administrateurs d'entreprises? Utilisez-vous pleinement toutes vos indemnités? Un examen des incidences de la vente sur l’impôt sur les gains en capital devrait être envisagé, en particulier en ce qui concerne la possibilité d’alléger les entrepreneurs.

Économies et investissements
Avez-vous le bon équilibre entre l'épargne et l'investissement et votre portefeuille est-il correctement réparti.

Assurance vie et soins de longue durée
Avez-vous une assurance vie adéquate et avez-vous prévu des soins de longue durée et une assurance médicale pour vous et votre famille au cours des dernières années?